LexisNexis Risk Solutions年度《金融犯罪合規(guī)真實(shí)成本報(bào)告》稱，幾乎所有金融機(jī)構(gòu)均指出金融犯罪合規(guī)成本在過去12個(gè)月上升，全球企業(yè)在合規(guī)方面的財(cái)務(wù)成本，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)的總成本為2061億美元(約15724.8億港元)。這一成本相當(dāng)於12%以上的全球研發(fā)支出，也代表全球每個(gè)工作年齡人口每月3.33 美元(約26港元)的平均成本。亞太地區(qū)和拉美地區(qū)的合規(guī)支出巨大，但成本效益亦相對較高。亞太地區(qū)的合規(guī)財(cái)務(wù)支出為美國/加拿大支出的74.5%，而拉美地區(qū)的合規(guī)成本則佔(zhàn)24.7%。
研究顯示，與其他地區(qū)相比，歐洲、中東和非洲地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)及其客戶，在金融犯罪合規(guī)方面繼續(xù)承擔(dān)更高的成本。歐洲、中東和非洲地區(qū)的金融犯罪合規(guī)總成本，比美國/加拿大高出39.8%。
LexisNexis Risk Solutions高級副總裁Grayson Clarke說：「金融犯罪對企業(yè)財(cái)務(wù)和消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)均造成巨大的影響。為了維護(hù)社會(huì)共同的利益，立法和監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)不斷合作，制定必要的要求。然而，這會(huì)導(dǎo)致合規(guī)成本上升。我們的報(bào)告顯示，金融機(jī)構(gòu)為遵守金融犯罪法規(guī)正在進(jìn)行大量投資。有效的內(nèi)部合作能提升客戶體驗(yàn)，並有助於管理此類成本，對這些機(jī)構(gòu)至關(guān)重要。利用新興技術(shù)和現(xiàn)有解決方案，可以使金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)，並獲得最佳客戶結(jié)果?！?/p>
廣泛應(yīng)用人工智能
報(bào)告又指出，人工智能(AI)和機(jī)器學(xué)習(xí)(ML)應(yīng)用方面，71%的金融犯罪合規(guī)專業(yè)人士表示，他們的工作機(jī)構(gòu)正利用高級分析去提高數(shù)據(jù)利用率。此外，72%的受訪者確認(rèn)正採用分析和AI以加強(qiáng)合規(guī)程序。
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