積金局主席劉麥嘉軒今日(28日)在網(wǎng)誌表示，俗稱懶人基金的預(yù)設(shè)投資策略(DIS)自2017年4月推出，期間雖然經(jīng)歷過反覆不定的市場環(huán)境，但DIS旗下的核心累積基金平均累積淨回報仍達43.4%，而其中1年期及5年期的年率化淨回報，均較混合資產(chǎn)基金整體的平均年率化淨回報理想。她形容，懶人基金具備物有所值元素。
強積金去年淨回報3.5%
回顧2023年，環(huán)球投資市場十分波動。強積金去年全年仍錄得3.5%的淨回報，而全部六類強積金基金(股票基金、混合資產(chǎn)基金、債券基金、保證基金、強積金保守基金及貨幣市場基金)均錄得正回報。截至去年12月31日，DIS核心累積基金的1年期及5年期年率化淨回報，分別達14.3%及6.9%。至於混合資產(chǎn)基金，整體平均年率化淨回報，1年期及5年期分別只有7.2%和3.3%。
劉麥嘉軒又指出，截至去年12月31日，DIS基金的實際平均基金開支比率為0.78%，較混合資產(chǎn)基金整體平均的1.35%低逾四成。她鼓勵強積金計劃成員，如果沒有時間或認為自己缺乏投資知識管理強積金，可以考慮DIS，因DIS從設(shè)計源頭起致力達致物有所值。
揀選基金需破除兩大迷思
DIS由核心累積基金及65歲後基金兩個混合資產(chǎn)基金組成，採納分散投資的原則，基金資產(chǎn)分布於環(huán)球股票及債券市場，有助分散地區(qū)及資產(chǎn)類別的風(fēng)險。此外，DIS自動隨齡降險的安排，確保股債投資比例配合人生階段而進行，為計劃成員提供更便捷、全面和周到的服務(wù)。
至於DIS基金的收費上限，設(shè)於資產(chǎn)值的0.95%。隨著強積金計劃的賬戶資料轉(zhuǎn)移至「積金易」平臺後，DIS基金的收費上限將進一步下降至0.85%。
另外，劉麥嘉軒稱，留意到在揀選強積金基金時，坊間有兩類常常聽到的聲音：一是「最緊要平」，二是「只問回報」，但她認為，兩者各有盲點。她指出，有人認為強積金基金收費愈平愈好，但作投資決定時不應(yīng)單看收費高低，更應(yīng)衡量基金是否物有所值。她又稱，有人選擇基金的唯一標準是基金過往的投資表現(xiàn)，但這種說法，忽略了各類型基金的投資目標及風(fēng)險程度都不一樣。
籲善用強積金基金平臺作比較
她又建議強積金計劃成員善用積金局網(wǎng)站提供的「強積金基金平臺」，查看強積金基金收費及表現(xiàn)的詳細資料，以揀選物有所值的強積金基金。(記者 陳薇)
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