摩根大通私人銀行《2024全球家族辦公室報(bào)告》指，全球有近四分之一的超富裕家庭向繼承人隱瞞了資產(chǎn)規(guī)模，相當(dāng)多富豪沒為下一代繼任做準(zhǔn)備。
23%富裕家庭對子女隱瞞財(cái)富規(guī)模
報(bào)告於去年10月至12月調(diào)查了全球190間單一家族辦公室，其中四分之三位於美國。受訪家族辦公室監(jiān)管的資產(chǎn)至少為5000萬美元(約3.9億港元)，平均為8.646億美元(約67.44億港元)。受訪家辦所服務(wù)的富裕家庭平均總資產(chǎn)為14億美元(約109.2億港元)。
結(jié)果顯示，全球69%的受訪家辦將繼任計(jì)劃視為主要任務(wù)，但有23%的家辦向下一代隱瞞了家族財(cái)富的規(guī)模，這一數(shù)字在不同地區(qū)相當(dāng)一致，美國為23%，其他國家為22%。較小規(guī)模(資產(chǎn)5000萬至5億美元)的家族辦公室比最大(資產(chǎn)10億美元以上)的家族辦公室更常提到這種做法，比例分別為27%和15%。
財(cái)務(wù)大權(quán)仍由父輩掌握
調(diào)查還詢問了家族辦公室對後代金錢控制程度的理念。在全球範(fàn)圍內(nèi)，僅有不到三分之一的家辦允許其後代提取收入，而財(cái)務(wù)控制權(quán)則繼續(xù)由父母掌握，直到他們?nèi)ナ?。大約四分之一的家辦已轉(zhuǎn)移或?qū)⒃谙乱淮_(dá)到一定年齡後轉(zhuǎn)移很大一部分家庭財(cái)富。還有一小部分家辦（大約六分之一）轉(zhuǎn)移了決策權(quán)，但不是家庭財(cái)富的完全控制權(quán)。這些結(jié)果在各地區(qū)基本一致，只有稍多一些的國際家辦（約五分之一）表示，下一代可以獲得決策權(quán)，但不能獲得完全控制權(quán)。
29%家辦沒為下一代繼任做準(zhǔn)備
全球有29%的受訪家辦表示，他們沒有結(jié)構(gòu)化的方法來為下?代做好準(zhǔn)備。這種現(xiàn)象在美國最大(資產(chǎn)10億美元以上)的家族辦公室中最明顯，沒準(zhǔn)備的佔(zhàn)32%。
全球而言，富裕家庭培養(yǎng)下一代接班人的主要方法是讓其參與包括﹕參與慈善事業(yè)(39%)；在家族企業(yè)外的公司工作(38%)；投資初創(chuàng)公司(36%)；在家族企業(yè)工作(32%)。
其中，美國的家族辦公室最有可能讓年輕一代參與慈善事業(yè)(44%)，以此為切入點(diǎn)，幫助他們?yōu)槌袚?dān)更大的責(zé)任做好準(zhǔn)備。其次是在與家族相關(guān)的企業(yè)之外工作(35%)，再次是投資初創(chuàng)企業(yè)(34%)。
其他國家家族辦公室略有不同，前三種方法是讓下一代包括﹕在家族企業(yè)工作(54%)、到家族企業(yè)以外的公司工作(50%)、投資初創(chuàng)企業(yè)(22%)。
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