恒生銀行(011)早前進(jìn)行「夾心世代理財(cái)規(guī)劃及配置調(diào)查」，以小組訪談及問卷形式訪問了超過300位年齡介乎25至64歲的香港夾心世代人士。調(diào)查結(jié)果顯示，逾七成受訪者需為父母的醫(yī)療開支及子女教育未雨綢繆。
調(diào)查結(jié)果顯示，夾心世代家庭平均由1至2名成員供養(yǎng)3.8位家人(包括父母、長輩或子女)，受訪者的幸福感平均達(dá) 67.5 分的中上水平（以100分為滿分），當(dāng)中家庭為其幸福感的主要來源。
調(diào)查指出，每個(gè)夾心世代家庭在不同人生階段均會面對不同的期望，在短期方面，健康問題衍生的醫(yī)療費(fèi)用為主要焦點(diǎn)所在。隨著父母年紀(jì)漸長，有43%受訪者最擔(dān)心父母和長輩健康及醫(yī)療開支，31%則憂慮自己或家人生病。此外，由於子女尚在求學(xué)階段，30%受訪者關(guān)心子女的教育升學(xué)問題。
長遠(yuǎn)方面，逾70%受訪者對未來的財(cái)務(wù)需要有所憂慮，45%受訪者在意退休後能否維持現(xiàn)有的生活水平，33%關(guān)注自己或伴侶身體狀況走下坡，至於子女未來的生活亦成為遠(yuǎn)慮的原因。
調(diào)查又指，為了兼顧家人的需要，77%受訪夾心世代人士會以家庭為優(yōu)先，減低個(gè)人消費(fèi)或支出，如減少購買奢侈品或旅遊次數(shù)(87%)，以維持家人未來的生活質(zhì)素。
調(diào)查結(jié)果另顯示，過半受訪者目前仍未儲蓄足夠的退休目標(biāo)金額。為達(dá)至儲蓄目標(biāo)，最多受訪者(51%)選擇減少非必要開支，其次是投資於股票市場(43%)。大部分受訪者依賴銀行提供的理財(cái)服務(wù)，以協(xié)助比較不同理財(cái)產(chǎn)品並選擇適切的方案，同時(shí)進(jìn)行財(cái)富傳承規(guī)劃，調(diào)查結(jié)果指出一般市民希望能夠傳承450萬資產(chǎn)給予下一代。 （記者 陳薇）
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